4家银行系信托业绩盘点!受托资产大增四成 3家营业收入下滑

  伴随着“三分类”改革深入推进 ,信托公司正在迈入新的发展阶段 。信托百佬汇记者统计四家银行系信托公司2024年业绩数据发现 ,截至2024年末,建信信托、上海信托 、交银信托 、兴业信托等4家公司管理的信托资产规模共计3.49万亿元,同比大幅增长43.84% 。

  转型攻坚中 ,银行系信托公司的营收情况亦承受压力。数据显示,四家银行系信托中有三家营业收入同比下滑。

  信托资产规模增43.84%

  在行业信托资产规模持续企稳回升的背景下,银行系信托公司管理的信托资产也实现快速增长 。截至2024年末 ,四家银行系信托公司管理的信托资产规模共计3.49万亿元,同比增长43.84%。

  建信信托是信托资产规模超万亿元的五家信托公司之一。截至2024年末,建信信托管理的信托资产规模1.47万亿元 ,较年初增长25.36% 。其中,资产服务类8863亿元,占比60%;资产管理类 5814亿元 ,占比40%。

  上海信托2024年末管理的信托资产规模9568.23亿元,较年初增长82.9%。

  该公司在年报中表示,面对复杂多变的经济环境和行业挑战 ,公司强化政策研究和风险研判能力 ,审慎控制融资类业务规模,持续压缩房地产和政府融资平台相关业务 。同时,公司以“三分类 ”框架为核心 ,大力推动财富管理和资产管理业务的转型升级,优化业务结构,提升服务能力。

  银行是银行系信托公司的独有资源优势。以交银信托为例 ,该公司发挥信托制度和母行资源两个优势,坚持“低风险、多元化、轻资本 ”的展业策略,聚焦“受托服务 、资产管理、财富管理、私募股权”四大支柱业务推动转型发展 。数据显示 ,交银信托2024年末管理信托资产规模为6595.12 亿元,较年初增长20.76%。其中,证券市场类占比35.96% ,金融机构类和其他类分别占比18.51%和18.88%。

  银行系信托中,兴业信托规模最小 。截至2024年末,公司管理信托资产规模为4044.27亿元 ,同比增长118.37% 。其中 ,证券投资信托资产(含股票 、债券、基金)规模为1366.07亿元,占比为33.78%,主要运用为债券、二级市场股票和基金投资等。

4家银行系信托业绩盘点!受托资产大增四成 3家营业收入下滑

  三家公司营收下降

  虽然信托资产规模增长 ,但营收和净利同趋势增长尚待时日。

  从营业收入来看,四家信托公司中有三家公司同比下滑 。从净利润表现来看,合并口径下 ,四家信托公司均实现盈利,其中建信信托 、交银信托、上海信托等三家公司在50余家信托公司中排名前列,但其中两家公司同比下滑 ,一家公司刚刚实现扭亏。

  建信信托营业收入规模位列四家公司首位。母公司口径下,建信信托2024年实现营业收入21.53亿元,同比下降23.52%;净利润12.12亿元 ,同比下降21% 。合并利润表显示,2024年建信信托实现营业收入54.97亿元,同比下降26.97%;净利润5.43亿元 ,同比下降71.57% ,主要是由于投资收益减少和公允价值变动损益由正转负,以及手续费及佣金净收入同比下降12.35%。

  上海信托方面,2024年年报显示 ,母公司口径下,公司实现营业收入18.52亿元,同比下降77.25% ,净利润6.69亿元,同比下降86.49%。合并口径下,实现净利润9.57亿元 ,同比下降75.08% 。净利润之所以变化如此剧烈,主要由于公司2023年投资收益高基数影响。

4家银行系信托业绩盘点!受托资产大增四成 3家营业收入下滑

  2023年上海信托完成对上投摩根基金51%的股权转让,大幅拉升了公司当年投资收益和利润。数据显示 ,母公司口径下,公司2024年投资收益5.74亿元,较上年同期的75.02亿元减少92.3% 。

  交银信托方面 ,母公司口径下 ,公司2024年实现营业收入12.71亿元,同比下降14.22%,净利润7.11亿元 ,同比增长9.36%。合并利润表显示,2024年交银信托实现营业总收入13.96亿元,同比下降17.39%;净利润7.92亿元 ,同比增长2.69%。

  兴业信托是四家公司中唯一营业收入实现增长的公司,但母公司口径下仍待扭亏 。母公司口径下,兴业信托2024年实现营业收入5.81亿元 ,同比增长36.84%,净利润-8466.74万元,较2023年同期亏损额明显收窄 。不过 ,合并利润表显示,2024年公司实现营业收入49.03亿元,同比增长5.88%;净利润9361.78万元 ,同比实现扭亏 ,除了得益于营业收入增长,信用减值损失较上年同期减少5.85亿元也是原因之一。

  总体来看,银行系信托公司的资产质量也有所分化。

  2024年末 ,建信信托不良资产余额(包括次级、可疑及损失类资产)8995.45万元,涉及1个项目,不良资产率 0.31% 。

  上海信托和交银信托不良率均有所下降。其中 ,上海信托2024年末不良资产合计5.55亿元,不良率2.48%,较期初下降1.15个百分点。交银信托2024年末不良资产合计9.14亿元 ,不良率4.78%,较期初下降1.15个百分点 。

  同样截至2024年末,兴业信托自营资产信用风险资产总计180.52亿元 ,其中不良资产金额合计84.72亿元,不良率达到46.93%,较期初的31.28%进一步上升15.65个百分点。公司表示 ,已按照相关要求足额计提拨备。

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